De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo

  • Ángela Toso Milos

Resumen

Durante los últimos años se ha observado que diversos bancos alrededor del mun-
do han decidido no iniciar, o bien, terminar relaciones comerciales preexistentes, con ciertas
categorías de clientes consideradas de mayor riesgo de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo (LA/FT). Esta práctica, denominada de-risking, constituye el objeto de estudio de
este trabajo. En el ar tículo se revisa el contexto en que se ha originado esta práctica, se exami-
nan las principales causas y repercusiones que se le han atribuido en relación con la prevención
del LA/FT, se identifican aquellas categorías de clientes afectados por la misma, tanto en Chile
como en el extranjero, y se señalan algunas posibles vías de solución a este fenómeno.

Publicado
2020-06-03
Como Citar ▼
TOSO MILOS, Ángela. De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Revista Chilena de Derecho, [S.l.], v. 47, n. 1, p. 1-24, jun. 2020. ISSN 0716-0747. Disponible en: <http://ojs.uc.cl/index.php/Rchd/article/view/14858>. Fecha de acceso: 08 jul. 2020
Sección
Estudios: Derecho Comercial