De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Autores/as

  • Ángela Toso Milos

Palabras clave:

lavado de activos, enfoque basado en el riesgo, inclusión financiera, debida diligencia

Resumen

Durante los últimos años se ha observado que diversos bancos alrededor del mun-
do han decidido no iniciar, o bien, terminar relaciones comerciales preexistentes, con ciertas
categorías de clientes consideradas de mayor riesgo de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo (LA/FT). Esta práctica, denominada de-risking, constituye el objeto de estudio de
este trabajo. En el ar tículo se revisa el contexto en que se ha originado esta práctica, se exami-
nan las principales causas y repercusiones que se le han atribuido en relación con la prevención
del LA/FT, se identifican aquellas categorías de clientes afectados por la misma, tanto en Chile
como en el extranjero, y se señalan algunas posibles vías de solución a este fenómeno.

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Publicado

2020-06-03

Cómo citar

Toso Milos, Ángela. (2020). De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Revista Chilena De Derecho, 47(1), 1–24. Recuperado a partir de http://ojs.uc.cl/index.php/Rchd/article/view/14858

Número

Sección

Estudios